近日,由平安集团和《每日经济新闻》联合主办的“平安大讲堂·让金融更有温度”在深圳举办。平安私人银行产品中心总经理庄燕出席,与知名经济学家叶檀、法国里昂商学院金融学副教授卢骏等嘉宾就“有温度的金融”圆桌议题展开探讨。
怎么理解“有温度的金融”?庄燕表示,“有温度”在于机构如何真正从客户角度出发,关注客户的个体差异,不再将一套普适的产品方案覆盖所有客户,而是为客户提供个性化资产配置。平安私人银行主要服务于高净值人群,他们在金融业务上,往往定制化需求更高,还有很多非金融服务需求。
举个例子来说,平安私人银行高净值客户中企业家客群占比较高,他们同时面临企业成长、个人财富增值及传承的问题。针对这些特点,平安私人银行在去年疫情后推出企业家专属金融服务平台“企望会”,为企业家群体提供一站式贴心服务。通过企业家金融、平安综合金融、圈层资源链接、慈善规划服务等多层赋能,助力其个人价值和企业价值的提升。让企业家通过“企望会”感受到平安集团的360度优质服务。除了便利的投融资服务,客户也可以在企望会平台找到志同道合的朋友,发现新的业务合作机会。
“服务好企业家群体也是支持实体经济发展,这是我们的初心和使命。通过我们的服务,让企业家客户安心、舒心,提升他们的获得感,也是金融有温度的一种很好体现。”庄燕在圆桌讨论中表示。
庄燕在会上还介绍了平安私人银行在发展战略、产品能力、科技赋能、社会责任等多个方面提供有温度金融服务的举措。
在发展战略方面,平安私人银行去年在业内率先提出“财富健康度”的理念,真正以客户需求为核心,打造均衡健康的个人资产配置。今年,平安私人银行把这一指标纳入了前线考核体系,从根本上把产品销售导向,转型到资产配置导向。从客户资产配置的合理性、满意度以及真正给客户带来长期增值的维度来评价私行的业绩,而不是以私行自己的业务增长为核心指标。
在产品能力方面,平安私人银行从高净值客户自身出发,他们往往资金量大,投资理念相对成熟,资产配置中除了基础理财,会更多的考虑基金、保险等产品,特别是私募类的一、二级市场投资。目前,平安私人银行已经建立起了业内领先的产品体系。公募产品方面,打造了“平安优选”品牌;私募货架通过引入国内外顶级管理人的旗舰产品,聚焦中国及全球市场,覆盖了各大资产类别的多元化策略,帮助高净值客户捕捉收益。
在科技赋能方面,平安私人银行在国内首次实现私募产品7×24小时全线上化自主交易,支持了平安银行超过96%的私募产品销售,在去年的疫情期间,保障了服务不间断,并且便捷、高效;把冰冷的科技,转化成了有温度的购买体验。
在企业社会责任方面,平安私人银行了解到高净值人群公益慈善的需求,搭建了“平安乐善”的公益平台,为客户提供慈善规划,帮助他们回馈社会;通过金融的反哺,带动客户一起让金融更有温度。
庄燕表示,未来,金融机构不再是产品驱动,而是要提供陪伴式的服务,这也是平安私人银行正在探索的方向。平安私人银行也会充分利用平安集团的“金融+科技”优势,通过科技赋能,为客户量身定制最适合的资产配置和服务,陪伴客户穿越经济周期,共同成长。