“经过一年多的实践，南京市金融支持科技创新的动能有效激发，金融支持科创企业发展的功能有力彰显，科技-产业-金融良性循环的格局初步形成。”南京市地方金融监管局局长操文荣在12月7日举行的南京市科创金融改革试验区建设进展情况新闻发布会上表示。
中国证券报记者从会上了解到，南京市从顶层设计出发，突出产品与模式创新，不断完善全周期科创金融产品“谱系”，科创金融服务质效有力提升。
顶层设计谋划发展
2022年11月，人民银行等八部门印发《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉兴市建设科创金融改革试验区总体方案》，南京成为江苏省唯一获批建设国家级科创金融改革试验区的城市。
顶层设计先行，省市区各层级相继出台文件、规划、实施方案。其中，江苏省成立省科创金融改革领导协调小组，出台《南京市建设科创金融改革试验区实施方案》，提出6个方面、20条具体任务举措。南京市政府印发《2023年度南京市建设科创金融改革试验区工作要点》，推动多家银行、券商机构与南京签署战略协议并制定行动方案，助力南京科创金融改革试验区建设。区级层面，南京市12个区立足自身金融和产业禀赋，推进“一区一特色”创新实践，开展差异化探索，形成了各具特色、各有优势的科创金融改革试验区建设格局。
突出科创金融专营组织建设，搭建科创服务网络。操文荣介绍，南京市各类金融机构设立科创金融服务中心、科技支行、科创金融事业部等各类科创金融专营组织60家，形成了“机构专营、模型专设、服务专业、产品专属”的服务格局。同时，全方位延伸科创金融服务触角，面向各开发园区和重点孵化器，设立了18家科创金融服务驿站，为科创企业提供专业化、综合性金融服务。
完善产品谱系，护航科创企业全生命周期发展。据悉，南京市打造了“宁科投”“宁创融”“宁科贷”“企业上市宁航行动”等一系列科创金融服务品牌。目前，“宁科投”引导设立子基金规模超过1300亿元，“宁科贷”贷款余额近600亿元，“宁科债”各类创新品种债券发行规模近120亿元，“宁创担”累计服务企业融资近100亿元。截至10月末，南京市高新技术企业贷款、科技中小企业贷款余额同比分别增长24.83%、28.13%；已登记私募基金管理人418家，管理基金规模4024亿元。
不断优化产品供给
南京市各类机构用足政策工具，优化科创金融供给。原人民银行南京分行营管部工会主任张浩表示，试验区获批当月，该行即在央行支小再贷款政策框架下，创新设立“宁创融”政银金融产品，指导地方法人金融机构打造“宁创融+鑫创融”“宁创融+科创人才贷”“宁创融+知识产权质押贷”等系列组合产品，推动央行低成本资金精准滴灌科创企业。
截至今年11月末，“宁创融”发放额达100亿元，撬动南京市金融机构向科技企业发放低息贷款1223亿元，支持企业12103家，贷款加权平均利率3.34%，低于同期小微企业贷款平均利率96个基点。
“一年来，在各方共同努力下，南京市科创信贷呈现量增、面扩、价降、质优的良好发展态势。”张浩介绍，截至今年10月末，南京市高新技术企业贷款、科技中小企业贷款余额达1723.32亿元和631.79亿元，分别较试验区获批前增加420.91亿元和150.25亿元；从服务企业数看，两项贷款分别涉及4635家、7288家科创企业，较获批前分别增加801家和1110家，企业获贷率较获批前上升2.98和1.21个百分点；从利率看，两项贷款利率分别为3.45%和4.00%，较获批前下降0.42和0.37个百分点。
南京市银行保险机构持续针对科创企业实际需求，不断丰富创新产品，构建全生命周期服务体系。国家金融监管总局江苏监管局普惠金融处四级调研员陈冬娟介绍，针对南京市“2+6+6”创新型产业集群特点，创新推出“集成电路客群贷”“新型研发机构客群贷”等产品；针对科技企业研发投入高的特点，创新“共赢贷”，运用“远期共赢”利率定价机制阶段性降低企业融资成本。
与此同时，多家银行对接南京市火炬中心，基于企业创新积分开发专属信贷产品；多家银行成立投贷联动合作联盟，探索“贷款+外部直投”业务新模式。此外，保险公司为科技企业、科研项目、科研人员和知识产权保护等领域提供专业保险保障和风险减量服务，稳步开展首台(套)重大技术装备保险和新材料首批次应用保险试点。
扩大直接融资渠道
扩大科创企业直接融资渠道方面，南京市科创金融改革同样取得诸多实效。
江苏证监局信息调研处处长梅健表示，该局支持南京市深入实施企业上市“宁航行动”计划，推动更多科创企业上市。南京今年新增境内上市公司7家，其中科创板企业4家。截至11月末，南京市境内上市公司达到124家。
在促进发挥区域性股权市场塔基功能方面，江苏证监局支持江苏股交中心区域性股权市场制度和业务创新试点获证监会批准，协调推进“专精特新”专板建设、私募基金份额转让、与全国股转系统和北交所合作衔接机制等落地，服务私募创投基金行业高质量发展与中小微企业融资需求的能力将大幅提升。
在引导私募基金投早投小投科技方面，江苏证监局举办“江苏私募基金园区行”活动，深入解读私募监管新规，支持南京市吸引股权创投基金落地。截至10月底，南京共有私募基金管理人418家，占江苏省总数近三分之一；管理基金规模4024亿元，占江苏省总规模的35%，其中近八成为股权创投基金。
今年以来，江苏证监局还支持南京市企业累计发行公司债和企业债融资1287亿元，其中发行科创债、绿色债等创新品种债券超116亿元，科创债金额达17亿元。此外，试验区获批以来，南京市共发行科创票据19只，金额94.92亿元；创新知识产权融资方式，实现江苏省知识产权资产支持票据和银行间REITs双首发，有效推动“知产”变“资产”。