北京 作者: 徐贝贝 今年以来，国内银行高管变动频繁，金融监管总局开出多张任职资格核准单。与此同时，《金融时报》记者也注意到，上半年至少有7名农村中小银行高管任职资格被监管部门否决。
具体来看，5月24日，金融监管总局佳木斯监管分局发布的批复指出，高玉杰不符合《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》第一百零二条第四项、第一百零八条相关规定的任职条件，不予核准高玉杰黑龙江同江农村商业银行独立董事的任职资格。
5月14日，运城监管分局不予核准米洋河津市龙都村镇银行行长助理任职资格。
4月16日，焦作监管分局发布的批复指出，不予核准焦水芹焦作市马村区农村信用合作联社理事长任职资格。
4月9日，新疆监管局不予核准杨新顺乌鲁木齐农村商业银行独立董事的任职资格。
3月4日，温州监管分局不予核准张蔓浙江乐清联合村镇银行行长的任职资格。
1月8日，宿州监管分局不予核准马书明安徽灵璧农村商业银行独立董事任职资格。
1月2日，衢州监管分局不予核准方瑜芬浙江开化农村商业银行董事、副行长的任职资格。
以上7名银行高管任职资格不予核准的理由，包括对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，情节严重；不具有担任拟任职务所需的相关知识、经验；本人或其近亲属任职的机构与本人拟任职金融机构之间存在法律、会计、审计、管理咨询、担保合作等方面的业务联系或债权债务等方面的利益关系，以致妨碍其履职独立性的情形等。
银行高管履职能力高低在一定程度上决定着公司治理成败。为保障董事(理事)、高级管理人员等的履职专业性，金融监管总局设置了诸多任职条件，包括专业能力、从业经验等。针对农村中小银行机构董事(理事)和高级管理人员的任职资格，《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》规定，需要具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力，具有良好的经济、金融从业记录，具有担任拟任职务所需的独立性，履行对金融机构的忠实与勤勉义务等条件。
另外，前述办法规定，对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，情节严重的；因违反职业道德、操守或者工作严重失职，造成重大损失或恶劣影响的；被取消终身的董事(理事)和高级管理人员任职资格，或受到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到两次以上的，则不得担任农村中小银行机构董事(理事)和高级管理人员。
值得一提的是，近年来金融管理部门着力提升对机构选人用人情况、相关人员履职情况的监管质效。比如，原银保监会在2021年印发的《银行保险机构公司治理准则》中就要求，银行保险机构应当建立健全董事、监事及高级管理人员履职评价制度，对董事、监事、高级管理人员开展履职评价。近日，金融监管总局福建监管局印发《辖区城商行民营银行高级管理人员履职评价办法(试行)》，明确了城商行、民营银行高级管理人员履职评价相关规定，对履职评价结果为基本称职、不称职的高级管理人员提出相应的监管要求。
《金融时报》记者关注到，除了严把准入关，今年上半年多名银行管理人员因为涉及材料造假、学历不足、违法记录等违法违规行为被监管部门撤销任职资格。比如，新疆监管局撤销程伟的乌鲁木齐分行行长助理任职资格，理由是程伟不满足本科以上学历的规定。马鞍山监管分局撤销谢祥的兴业银行马鞍山分行营业部总经理任职资格，因其任职资格申请材料中未反映2020年犯危险驾驶罪的事实。